稳B预约退保的定义
客户在保单有效期内预约周年日退保,以终止保单效力的保全业务。周年日当天系统将自动执行保单终止作业,并按客户提供帐号退保付款。
应备资料
申请资格人:投保人
申请时间:保单周年日前
申请项目:预约终止
应备资料:保全变更申请书、投保人有效证件、投保人银行账户
代办限额:原账号<100万;非原账号<10万。
特别说明
1、客户在周年日前申请周年日退费的,办理103预约终止项目。
2、客户在周年日前急需资金申请加急退费,办理101退保项目。
3、客户在周年日后申请退费,办理退保项目。
4、建议客户尽量提交原扣费账号/常用账户(水电费、工资卡、社保卡)申请付费。
5、如果客户提供非原账号,应提醒:生存金将给付至系统记录的授权账号,如果该账号客户已不再使用,需同时办理生存金授权给付变更。
无需回访的交件标准
前提:保费<10万,原账号退费
提供客户手持已署名的申请书和身份证
的拍照可免回访流程。
常见疑问
1、办理预约退保和退保有什么不同呢?
2、预约退保的退保金是什么时候到账?
答:公司将在保单周年日自动执行保单终止并付费。例如:一份稳B保单,投保日期为2017-1-5,生效日期为:2017-1-6,客户办理预约终止后,退保金将于2017-1-6由总公司统一付费,到账时间一般为当天或次日早上。
3、客户办理预约退保后,只收到部分退保金,为什么?
答:大部分原因是因为生存金付费失败。稳B预约退保的退费分两笔金额,一笔是退保金,一笔是生存金。退保金将给付至预约退保提供的帐号,而生存金将给付至系统记录的授权账户。因此,如客户办理预约退保提供非原帐号时,应与客户确认原账户是否正常使用,避免生存金给付至原帐号时付费失败。
常见的银行付费时间一览图
建议客户尽量提交原扣费账户申请付款,或社保卡、常用账户(水电费、工资卡),以上账户风险系数相对小,可减少审核时间,提高处理时效!
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退保
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