反洗钱26问(第五期)
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客户到银行办理哪些业务需要出示客户身份证件？
与客户建立新业务关系时，或金融业务达到规定数额时，金融机构要对客户身份证件进行识别，保证客户身份的真实性和合法性，并根据规定留存客户身份信息。因此，个人办理金融业务时，应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。
如到未开户银行办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付业务且单笔金额超过1万元人民币或外币等值1000美元，应配合出示并复印有效身份证件或其他身份证明文件。个人办理5万元人民币或外币等值1万美元的现金存取业务，应出示有效身份证件或其他身份证明文件。
【相关法条】《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条、第八条。
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客户向境外汇款时，应如何配合汇款机构履行身份识别义务？
配合登记汇款人姓名或名称、账号、住所，收款人姓名、住所等信息。
【相关法条】《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条
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客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需出示身份证件？
客户开立基金账户，开立、挂失、注销证券账户，申请、挂失、注销期货交易编码，签订期货经纪合同，转托管，指定或撤销指定交易，挂失交易密码，修改基本身份信息等资料，开通网上交易、电话交易等业务时，应出示有效身份证件或其他身份证明文件，并填写基本身份信息。
【相关法条】《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条
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客户办理哪些保险业务需出示身份证件？
客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户进行身份识别。例如，当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如，在发生保险赔偿或领取保险金时，如果金额超过1万元人民币，或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填被保险人和受益人的基本身份信息。
【相关法条】《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十二条、第十三条、第十四条
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